Edward Jones

Edward Jones
Đánh giá WikiStock	⭐⭐⭐
Thành lập	1922
Vùng đăng ký	Canada
Tình trạng quản lý	Được quản lý bởi IIROC, nghi ngờ là bản sao của FINRA
Sản phẩm & Dịch vụ	Chiến lược tài chính; Bảo hiểm và Hợp đồng trợ cấp; Giải pháp cho chủ doanh nghiệp: Kế hoạch về Hưu trí, Giải pháp Quản lý Tiền mặt; Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư chung v.v.
Phí	Tài khoản môi giới: 0,5% đến 3,0%
	Edward Jones Guided Portfolios: phí chương trình bắt đầu từ 1,5% hàng năm với mức giảm giá cho mức tài sản cao hơn
	Edward Jones Portfolio Program: phí chương trình bắt đầu từ 1,5% hàng năm với mức giảm giá cho mức tài sản cao hơn; phí quản lý đầu tư dao động từ 0,43% đến 0,60%,
Dịch vụ khách hàng	Trụ sở chính tại Canada: Edward Jones, 90 Burnhamthorpe, Road West, Sussex Centre, Suite 902, Mississauga, ON L5B 3C3
	Điện thoại: (877) 370-2627
	Email: catherine.stengel@edwardjones.com; Darryl.Konynenbelt@edwardjones.com

Thông tin Edward Jones

　　Edward Jones, được thành lập vào năm 1922 tại St. Louis bởi Edward D. Jones Sr., là một công ty dịch vụ tài chính đáng tin cậy nổi tiếng với phương pháp tập trung vào khách hàng và cam kết về tính trung thực. Edward Jones cung cấp dịch vụ đầu tư cá nhân thông qua mạng lưới rộng lớn hơn 15.000 chi nhánh, bao gồm tài khoản môi giới, danh mục hướng dẫn và kế hoạch về hưu toàn diện.

　　Hoạt động dưới sự giám sát nghiêm ngặt của các cơ quan quản lý, bao gồm sự giám sát của IIROC tại Canada và FINRA tại Hoa Kỳ, Edward Jones đảm bảo tuân thủ và bảo vệ khách hàng. Tuy nhiên, có những lo ngại về giấy phép bản sao FINRA đáng ngờ liên quan đến công ty.

　　Để biết thêm thông tin chi tiết, bạn có thể truy cập trang web chính thức của họ: https://www.edwardjones.ca/ca-en hoặc liên hệ trực tiếp với dịch vụ khách hàng của họ.

Ưu điểm & Nhược điểm

• 　　Quản lý giám sát: Được quy định bởi IIROC tại Canada, Edward Jones tuân thủ các tiêu chuẩn quản lý nghiêm ngặt, đảm bảo bảo vệ khách hàng và tuân thủ quy định.

• 　　Dịch vụ cá nhân hóa: Edward Jones nổi tiếng với phương pháp tiếp cận cá nhân hóa trong kế hoạch tài chính, với các cố vấn tài chính chuyên dụng cung cấp lời khuyên tùy chỉnh dựa trên nhu cầu và mục tiêu cá nhân của khách hàng.

• 　　Dịch vụ đa dạng: Công ty cung cấp một loạt đầy đủ các sản phẩm và dịch vụ tài chính, bao gồm tài khoản môi giới, danh mục hướng dẫn, kế hoạch về hưu, giải pháp bảo hiểm và các lựa chọn đầu tư khác.

• 　　Mạng lưới chi nhánh: Với hơn 15.000 chi nhánh trên khắp Bắc Mỹ, Edward Jones cung cấp tiện ích truy cập dễ dàng đến dịch vụ tài chính và các cố vấn địa phương trong cộng đồng lớn và nhỏ.

Nhược điểm:

• 　　Nghi ngờ là bản sao của FINRA: Mối quan ngại về một bản sao FINRA đáng ngờ liên quan đến Edward Jones đã đặt ra câu hỏi về tính minh bạch và uy tín của quy định, đòi hỏi sự xem xét cẩn thận từ phía khách hàng tiềm năng.

• 　　Phí và hoa hồng cao hơn: Một số dịch vụ của Edward Jones có liên quan đến phí và hoa hồng cao hơn so với các nền tảng môi giới trực tuyến, đặc biệt là đối với các tài khoản giao dịch.

Tình trạng quy định

　　Quy định:

　　Edward Jones hoạt động dưới sự giám sát quy định của các cơ quan tài chính nổi tiếng trên toàn cầu. Ở Canada, nó tuân thủ các quy định do Tổ chức Quy định Ngành Đầu tư Canada (IIROC) đặt ra.

　　Tuy nhiên, đã có những lo ngại về giấy phép FINRA bản sao đáng ngờ, được xác định với CRD#: 250/SEC#: 801-3297,8-759, mà một số người xem một cách hoài nghi về tính minh bạch.



　　Biện pháp an toàn:

　　Chính sách bảo mật của Edward Jones đảm bảo bảo vệ thông tin khách hàng thông qua các biện pháp bảo mật nghiêm ngặt. Điều này bao gồm mã hóa, lưu trữ an toàn và quyền truy cập kiểm soát. Dữ liệu khách hàng chỉ được sử dụng cho các dịch vụ cần thiết và được giữ bí mật, tuân thủ các tiêu chuẩn quy định về quyền riêng tư và an ninh.

Sản phẩm & Dịch vụ

　　Edward Jones cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ tài chính phong phú được tùy chỉnh để đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng.

• 　　Dịch vụ Đầu tư:

• 　　Tài khoản Môi giới: Cung cấp sự linh hoạt trong lựa chọn đầu tư với các tùy chọn cho việc đầu tư theo hệ thống và tặng quà cho người dưới 18 tuổi.

• 　　Quỹ Hướng dẫn: Cung cấp các chiến lược đầu tư cá nhân với sự hướng dẫn liên tục từ các cố vấn tài chính.

• 　　Chương trình Quản lý Danh mục: Đặc trưng bởi việc cân bằng tự động và phí dự đoán để quản lý đầu tư dễ dàng.



• 　　Bảo hiểm và Hợp đồng trợ cấp:

• 　　Bảo hiểm Nhân thọ: Bảo vệ tài chính cho gia đình và hỗ trợ mục tiêu dài hạn.

• 　　Bảo hiểm Lợi ích Sống: Chuẩn bị cho các sự kiện bất ngờ trong cuộc sống với các chiến lược tài chính linh hoạt.

• 　　Bảo hiểm Doanh nghiệp: Cung cấp bảo vệ phù hợp với các nhu cầu đặc biệt của chủ doanh nghiệp.

• 　　Hợp đồng trợ cấp: Cung cấp thu nhập hưu trí và tăng trưởng tiết kiệm trì hoãn thuế.



• 　　Giải pháp cho Chủ doanh nghiệp:

• 　　Kế hoạch Hưu trí: Giúp chủ doanh nghiệp thiết lập kế hoạch hưu trí tại nơi làm việc cho chính họ và nhân viên của họ.

• 　　Giải pháp Quản lý Tiền mặt: Hỗ trợ quản lý chi phí kinh doanh một cách hiệu quả.



• 　　Sản phẩm Đầu tư:

• 　　Cổ phiếu, Trái phiếu, Quỹ đầu tư chung: Đa dạng hóa danh mục đầu tư với các lựa chọn chất lượng do các cố vấn của Edward Jones lựa chọn.

• 　　Đầu tư Thu nhập Cố định: Cung cấp thu nhập đều để bổ sung cho các chiến lược đầu tư.

• 　　Quỹ giao dịch trên Sàn (ETFs): Cung cấp tiếp cận thị trường rộng với tính linh hoạt và lợi ích đa dạng hóa.



• 　　Tài khoản hưu trí:

• 　　Cung cấp các loại tài khoản hưu trí đa dạng phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân và chiến lược thuế, bao gồm Tài khoản Tiết kiệm Miễn thuế (TFSA) và Kế hoạch Tiết kiệm Giáo dục Đăng ký (RESP).

• 　　Dịch vụ Tiền mặt và Tín dụng:

• 　　Hỗ trợ khách hàng quản lý đầu tư hiệu quả, tìm kiếm giải pháp thế chấp phù hợp và tối ưu hóa cơ hội vay.

Xem phí

　　Edward Jones cung cấp một loạt các loại tài khoản với cấu trúc phí khác nhau phù hợp với sở thích và phong cách đầu tư của khách hàng.

• 　　Tài khoản Môi giới:

• 　　Chi phí và Phí: Hoa hồng trên giao dịch thường dao động từ 0,5% đến 3,0%, thay đổi dựa trên loại đầu tư và số tiền.

• 　　Đầu tư Tối thiểu: Không có mức tối thiểu cụ thể cho tài khoản, nhưng một số đầu tư yêu cầu số tiền tối thiểu để mua.

• 　　Edward Jones Guided Portfolios®:

• 　　Chi phí và Phí: Khách hàng trả một phí chương trình hàng tháng bắt đầu từ 1,5% hàng năm, điều chỉnh cho mức tài sản cao hơn. Có thể áp dụng các chi phí nội bộ bổ sung cho một số khoản đầu tư.

• 　　Đầu tư Tối thiểu: 25.000 đô la Mỹ.

• 　　Edward Jones Portfolio Program®:

• 　　Chi phí và Phí: Khách hàng trả một phí hàng tháng bao gồm phí chương trình bắt đầu từ 1,5% hàng năm (điều chỉnh cho mức tài sản) và một phí quản lý đầu tư dao động từ 0,43% đến 0,60% hàng năm, tùy thuộc vào mô hình danh mục được chọn.

• 　　Đầu tư Tối thiểu: 15.000 đô la Mỹ.

　　Những khoản phí này bao gồm các khoản phí của các khía cạnh khác nhau của quản lý tài khoản và dịch vụ tư vấn, nếu bạn muốn cập nhật với cấu trúc phí mới nhất, hãy liên hệ với công ty hoặc truy cập https://www.edwardjones.ca/ca-en/working-financial-advisor/fees

Dịch vụ Khách hàng

　　Edward Jones cung cấp các kênh hỗ trợ khách hàng đa dạng, cung cấp trợ giúp qua điện thoại, email, địa chỉ văn phòng và duy trì sự hiện diện trên các mạng xã hội như Facebook, LinkedIn và YouTube.

• 　　Trụ sở chính tại Canada:

　　Edward Jones, 90 Burnhamthorpe Road West, Sussex Centre, Suite 902, Mississauga, ON L5B 3C3.

　　Tel: (877) 370-2627

• 　　St. Louis – South Campus:

• 　　Trụ sở chính của Edward Jones, 12555 Manchester Road, Saint Louis, MO 63131.

• 　　270 Building, 1245 JJ Kelley Memorial Drive, Des Peres MO 63131

　　Tel: (314) 515-2000

• 　　St. Louis – North Campus:

• 　　201 Progress Pkwy. Maryland Heights, MO 63043.

• 　　130 Edward Jones Blvd. Maryland Heights, MO 63043.

• 　　170 Edward Jones Blvd. Maryland Heights, MO 63043.

• 　　Trụ sở khu vực Tempe:

　　Edward Jones, 8640 S. River Pkwy. Tempe, AZ 85284-2609.

　　Đối với tất cả các yêu cầu truyền thông toàn cầu, liên hệ: Catherine Stengel, 314-515-5378

　　Email: catherine.stengel@edwardjones.com

• 　　Đối với tất cả các yêu cầu truyền thông quốc gia, liên hệ: Darryl Konynenbelt, 647-325-6897

　　Email: Darryl.Konynenbelt@edwardjones.com

　　Vì Edward Jones có hơn 15.000 văn phòng chi nhánh tại Hoa Kỳ và Canada, bạn có thể truy cập https://www.edwardjones.ca/ca-en/find-a-financial-advisor/locations để tìm kiếm văn phòng chính xác mà bạn muốn.

Kết luận

　　Tóm lại, Edward Jones, thành lập năm 1922, vẫn là một công ty dịch vụ tài chính uy tín, tận tâm với giá trị tập trung vào khách hàng và tuân thủ quy định và cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ đa dạng. Các sản phẩm và dịch vụ này bao gồm các chiến lược đầu tư cá nhân, kế hoạch hưu trí, giải pháp bảo hiểm và một loạt các lựa chọn đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ hỗn hợp và ETF.

　　Được quy định bởi IIROC tại Canada và FINRA tại Hoa Kỳ, Edward Jones tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt để bảo vệ lợi ích của khách hàng. Tuy nhiên, những lo ngại gần đây về một bản sao FINRA đáng ngờ nhấn mạnh tầm quan trọng của sự cảnh giác trong các giao dịch tài chính với công ty.

Câu hỏi thường gặp (FAQs)

• 　　Edward Jones có được quy định bởi cơ quan tài chính nào không？

• 　　Có, Edward Jones được quy định bởi IIROC (Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư của Canada) tại Canada và bởi FINRA (Ủy ban Quản lý Ngành Tài chính) tại Hoa Kỳ, nhưng giấy phép FINRA của nó với số CRD#: 250/SEC#: 801-3297,8-759 được nghi ngờ là bản sao.

• 　　Edward Jones cung cấp loại sản phẩm và dịch vụ nào?

• 　　Nó cung cấp tài khoản môi giới, danh mục hướng dẫn, kế hoạch về hưu, bảo hiểm, hợp đồng bảo hiểm và các sản phẩm đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ hỗn hợp và ETF v.v.

• 　　Edward Jones phù hợp với người mới bắt đầu không?

• 　　Không, mặc dù Edward Jones được quy định bởi IIROC và cung cấp hướng dẫn cá nhân thông qua các cố vấn tài chính, nhưng quy định FINRA nghi ngờ của nó gây ra lo ngại đối với người mới bắt đầu yêu cầu tiêu chuẩn bảo mật cao hơn.

• 　　Edward Jones có cung cấp dịch vụ kế hoạch về hưu không?

• 　　Có, nó cung cấp dịch vụ kế hoạch về hưu toàn diện, bao gồm các loại tài khoản về hưu và chiến lược cá nhân để giúp khách hàng chuẩn bị cho mục tiêu về hưu của họ.

Cảnh báo về rủi ro

　　Giao dịch trực tuyến có rủi ro đáng kể và bạn có thể mất toàn bộ số vốn đầu tư. Nó không phù hợp cho tất cả các nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư. Vui lòng đảm bảo rằng bạn hiểu rõ các rủi ro liên quan và lưu ý rằng thông tin được cung cấp trong bài đánh giá này có thể thay đổi do việc cập nhật liên tục các dịch vụ và chính sách của công ty.