Wells Fargo Advisors

Wells Fargo Advisors คืออะไร？

　　Wells Fargo Advisors อยู่ภายใต้การควบคุมของ FINRA และมีประสบการณ์กว่า 20 ปี พวกเขาให้บริการทางการเงินหลากหลายรูปแบบรวมถึงหุ้น สินเชื่ออนุมัติ และบริการที่ปรึกษาการลงทุน รวมถึงอื่น ๆ

　　พวกเขาให้บริการแอปพลิเคชันสำหรับการเข้าถึงง่าย เงินฝากขั้นต่ำ $10 และโครงสร้างไม่มีค่าคอมมิชชั่น พวกเขาเน้นความพึงพอใจของลูกค้าและให้บริการสนับสนุน 24 ชั่วโมง เพื่อให้ความยืดหยุ่นในการปรับแต่งวิธีการลงทุนตามความต้องการ พวกเขามุ่งมั่นที่จะสร้างกลยุทธ์การเงินที่สอดคล้องกับเป้าหมายส่วนบุคคลของลูกค้า

สถานะการควบคุม

　　Wells Fargo Advisors ดำเนินธุรกิจภายใต้การควบคุมขององค์กรกำกับดูแลในวงการการเงินของสหรัฐอเมริกา (FINRA) ซึ่งมีบทบาทสำคัญในการรักษาความสมดุลของระบบการเงินในอเมริกา

　　ขอบเขตธุรกิจภายใต้ใบอนุญาตการควบคุมรวมถึง: หุ้น สินเชื่ออนุมัติ ตัวเลือก หลักทรัพย์ที่ชำระเต็ม กองทุนรวม พันธบัตรและรายได้คงที่ สินค้าอนาคต และบริการที่ปรึกษาการลงทุน ผ่านการกำกับดูแลเหล่านี้ Wells Fargo Advisors สามารถให้บริการการลงทุนอย่างปลอดภัยและควบคุมได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ข้อดีและข้อเสีย

ผลิตภัณฑ์

• ประเภทการลงทุน

• 　　หุ้น: การลงทุนที่อนุญาตให้เป็นเจ้าของบางส่วนในบริษัทตามจำนวนหุ้นที่ซื้อ ราคาหุ้นมักมีความผันผวนมากขึ้นในระยะสั้น แต่อาจมีผลงานดีในระยะยาว

• 　　พันธบัตร: การลงทุนที่ทำหน้าที่เป็นเงินกู้ให้กับรัฐหรือสถาบันเป็นการแลกเปลี่ยนการชำระเงินดอกเบี้ยเป็นประจำ พันธบัตรมักจะให้ความมั่นคงมากกว่าหุ้น แม้ว่าจะให้ผลตอบแทนต่ำกว่าในอดีต

• 　　กองทุนรวม: ช่วยให้คุณสามารถรวมเงินของคุณกับผู้อื่นในพอร์ตการลงทุนที่จัดการโดยมืออาชีพ มอบความหลากหลายผ่านหุ้น พันธบัตร และประเภทการลงทุนอื่น ๆ

• 　　การลงทุนทางเลือก: ช่วยให้คุณสามารถหลากหลายหรือเสริมเติมพอร์ตการลงทุนแบบดั้งเดิมผ่านการลงทุนที่แตกต่างกันหรือเทคนิคต่าง ๆ

• 　　กองทุนรับซื้อขายผ่านตลาด (ETFs): กองทุนที่ประกอบด้วยหลายหลักทรัพย์ที่ซื้อขายตลอดวันบนตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติ ทำงานอย่างเดียวกับกองทุนรวม

• 　　การลงทุนที่เชื่อมโยงกับค่านิยม: การลงทุนประเภทนี้มุ่งหวังที่จะสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางการเงินของนักลงทุนด้วยค่านิยมส่วนบุคคลของพวกเขา

• 　　สัญญาประกันชีวิต: สัญญาระหว่างนักลงทุนและบริษัทประกันที่รับรองรายได้

• 　　ใบรับรองเงินฝากที่ซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ (CDs): ออกโดยธนาคารและซื้อเป็นจำนวนมากโดยบริษัทหลักทรัพย์ก่อนจะขายให้กับลูกค้า นักลงทุนจะไม่ได้รับใบรับรองเงินฝากที่เป็นของจริงสำหรับ CDs ที่ซื้อผ่านโบรกเกอร์ แต่จะได้รับรายงานบัญชีเป็นระยะเวลาที่กำหนดที่ระบุรายละเอียดของการถือ CDs ของพวกเขา

• บัญชีออมหลังเกษียณ (IRAs) บุคคล

　　ช่วยให้นักลงทุนสามารถเก็บเงินสำหรับการเกษียณและใช้ประโยชน์จากประโยชน์ภาษีที่เป็นไปได้ขึ้นอยู่กับประเภทของ IRA ที่เลือก

• แผนออมเพื่อการศึกษา

　　มีตัวเลือกหลายรูปแบบ รวมถึงแผน 529 และกองทุนทรัสต์ เพื่อช่วยในการชำระค่าเทอมมหาวิทยาลัย

• เครดิตและการให้กู้ยืม

　　Wells Fargo Advisors สามารถแนะนำบริการผ่านพันธมิตรของพวกเขาเพื่อช่วยจัดการความต้องการการกู้ยืม

• ประกันภัย

　　มีนโยบายสำหรับชีวิต การพิการ และการดูแลรักษาระยะยาวที่มีให้เพื่อช่วยปกป้องเป้าหมายทางการเงินของคุณจากความไม่แน่นอนในชีวิต

บริการ

　　Wells Fargo Advisors มีบริการหลากหลายเพื่อเป้าหมายที่หลากหลายของนักลงทุน

• 　　บริการที่ปรึกษา: บริการนี้ให้คำแนะนำสำคัญเกี่ยวกับการเลือกหลักทรัพย์ การสร้างพอร์ต และการเผชิญต่อความเสี่ยงในหลาย ๆ ชนิดของสินทรัพย์ ทีมมืออาชีพยังอยู่รองรับการเลือกการลงทุนของคุณและตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างต่อเนื่อง

• 　　บริการบัญชี: คุณสมบัตินี้ช่วยให้การจัดการเงินเป็นไปอย่างราบรื่นด้วยการเข้าถึงผลการดำเนินงานของบัญชี สารสนเทศ เงินคงเหลือและการแจ้งเตือนการซื้อขาย และการโอนเงินระหว่างบัญชีได้อย่างราบรื่น พวกเขายังให้บริการวิจัยและเครื่องมือการลงทุน เช่น ใบเสนอราคาแบบเรียลไทม์และความสามารถในการตั้งค่ารายการที่ต้องการ

• 　　บริการธุรกิจ: Wells Fargo Advisors รับรู้ถึงความต้องการที่เฉพาะเจาะจงของเจ้าของธุรกิจ และให้บริการพิเศษเพื่อช่วยในด้านการลงทุนและการวางแผนเกี่ยวกับการเกษียณ ซึ่งรวมถึงการช่วยเหลือในแผนประโยชน์สำหรับพนักงาน แผนออมเงินเกษียณ ประกันภัย และการพิจารณาการออกจากธุรกิจ

• 　　บริการสำหรับกีฬาและบันเทิง: ออกแบบมาเฉพาะสำหรับบุคคลในวงการกีฬาและบันเทิง จัดการกับสถานการณ์และความท้าทายที่แตกต่าง บริการนี้ให้คำแนะนำที่เฉพาะเจาะจง แนวทางที่กำหนดเอง และสิทธิประโยชน์พิเศษที่มีการเข้าถึงประสบการณ์และสิทธิพิเศษที่เฉพาะเจาะจง

ประเภทบัญชี

　　Wells Fargo Advisors มีสามประเภทของบัญชีการลงทุน ทั้งหมดมีการเข้าถึงบัญชี 24/7 เครื่องมือวิจัยและข่าวสารตลาด

• บัญชีโบรกเกอร์ WellsTrade®

　　ประเภทบัญชีนี้เน้นการลงทุนแบบ "ทำเอง" (Do-it-Yourself)

　　บัญชีประเภทนี้ถูกออกแบบสำหรับการลงทุนและการซื้อขายที่เป็นตัวเอง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการบัญชีโบรกเกอร์ออนไลน์แบบตัวเองที่มีค่าใช้จ่ายต่ำ เพื่อวิจัย การเลือก การซื้อ การติดตาม และการจัดการการลงทุนของตนเอง

　　อัตราค่าคอมมิชชั่นออนไลน์สำหรับหุ้น/ETFs ถูกกำหนดเป็น $0 ต่อการซื้อขาย และมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันสำหรับกองทุนรวมที่มีการทำธุรกรรม



• บัญชี Intuitive Investor®

　　ประเภทบัญชีนี้ให้บริการการลงทุนออนไลน์ที่มีการแนะนำ มีการเข้าถึงบัญชี 24/7 เครื่องมือวิจัยและข่าวสารตลาด โดยการลงทุนจะถูกแนะนำและดำเนินการโดย Wells Fargo Advisors นอกจากนี้ยังมีทีมที่ให้คำปรึกษาทางโทรศัพท์

　　บัญชีนี้เหมาะสำหรับลูกค้าที่ต้องการพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันตามเป้าหมายและความเสี่ยงที่ยอมรับ และต้องการการตรวจสอบและการสมดุลพอร์ตอย่างต่อเนื่อง

　　แผนนี้อาจเรียกเก็บค่าปรึกษา ค่าบัญชี ค่าดำเนินการและบริการ และค่าโอนเงินผ่านสายไฟฟ้าออก คุณสามารถดูลิงก์นี้ได้:

　　https://www.wellsfargoadvisors.com/pdf/intinv/fee-schedule.pdf



• ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับมอบหมาย

　　บัญชีประเภทนี้มีบริการที่ปรึกษาส่วนตัว รวมถึงบริการจากที่ปรึกษาที่ได้รับมอบหมายเพื่อให้การวางแผนส่วนบุคคลและคำแนะนำในการลงทุนที่ปรับแต่ง

　　บัญชีนี้เหมาะสำหรับลูกค้าที่ต้องการความสัมพันธ์บริการเต็มรูปแบบกับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลที่จะให้คำแนะนำในการลงทุนที่ปรับแต่งและระดับการบริการและการสนับสนุนระดับสูงของ Wells Fargo Advisors



แพลตฟอร์มการซื้อขาย

　　Wells Fargo Advisors ให้บริการแอปที่รองรับทั้งระบบปฏิบัติการ iOS และ Android และยังสามารถใช้ร่วมกับ LifeSync ได้



บริการลูกค้า

　　Wells Fargo Advisors ให้บริการด้านการช่วยเหลือทางโทรศัพท์อย่างครบวงจรและเฉพาะเจาะจง มีบริการลูกค้าที่เชี่ยวชาญในการจัดการและแก้ไขปัญหาที่แตกต่างกัน

　　ด้านล่างนี้คือช่องทางการติดต่อทางโทรศัพท์:

• 　　สำหรับความช่วยเหลือในการเปิดบัญชีใหม่ คุณสามารถติดต่อ Wells Fargo Advisors ได้ที่ 1-866-224-5708 ให้บริการตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 8:30 น. ถึง 9:30 น. ตามเวลาตะวันออก (ET)

• 　　หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการใช้บริการออนไลน์และการเข้าถึง ติดต่อที่ 1-877-879-2495 ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 8:00 น. ถึงเที่ยงคืน ET

• 　　ผู้ถือบัญชีที่มีอยู่สามารถติดต่อที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับมอบหมายของตนเพื่อขอความช่วยเหลือหรือโทรไปที่ 1-866-281-7436 ให้บริการตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 8:00 น. ถึงเที่ยงคืน ET

• 　　หากคุณโทรจากต่างประเทศ ใช้หมายเลขต่อไปนี้ - 1-877-879-2495 สามารถติดต่อได้ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 8:00 น. ถึงเที่ยงคืน ET

　　อย่างไรก็ตามควรทราบว่าเวลาสำหรับการติดต่อทางโทรศัพท์คือวันจันทร์ถึงวันศุกร์ ซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่ให้บริการในวันหยุดสุดสัปดาห์

　　นอกจากนี้พวกเขายังระบุว่าอีเมลไม่จัดการปัญหาความปลอดภัยที่เกี่ยวข้อง เช่น เลขบัญชี ชื่อผู้ใช้ และรหัสผ่าน เป็นต้น



ทรัพยากรการศึกษา

　　Wells Fargo Advisors ให้โปรแกรมช่วยเหลือสำหรับนักลงทุนทุกประเภท ไม่ว่าคุณจะเป็นนักซื้อขายมือใหม่ที่ไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไร หรือนักลงทุนระยะยาวที่วางแผนเพื่อการเกษียณอนาคตหรือเงินออมสำหรับการศึกษาของเด็ก ด้วยแผนการช่วยเหลือของ Wells Fargo Advisors คุณสามารถเลือกแผนที่คุณสนใจและปฏิบัติตามคำแนะนำขั้นตอนได้

　　หากคุณกังวลเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นของการศึกษา พวกเขาจะให้กลยุทธ์การเรียนรู้เพื่อช่วยเงินทุนการศึกษาสำหรับลูกของคุณหรือหลานของคุณ พวกเขายังเรียกร้องให้คุณตรวจสอบความคุ้มครองของประกันเพื่อให้มีความต้องการและแนะนำให้คุณเข้าใจความซับซ้อนของระบบประกันสังคมและบทบาทของมันในแผนการเกษียณของคุณ

　　ในที่สุด ด้วยศูนย์ภาษีของ Wells Fargo คุณสามารถเรียนรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์วางแผนภาษีเพื่อช่วยให้คุณบรรลุวัตถุประสงค์ระยะยาวของคุณ



สรุป

　　สรุปว่า Wells Fargo Advisors ให้บริการด้านการลงทุนในหลากหลายรูปแบบ โดยการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เพิ่มความปลอดภัยให้กับนักลงทุนอีกชั้นหนึ่ง ในเรื่องค่าใช้จ่าย ค่าคอมมิชชั่นต่ำและค่าฝากเงินเริ่มต้นต่ำทำให้เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับการลงทุนที่ได้รับความนิยม

　　บทเรียนสำหรับผู้เริ่มต้นและแผนการศึกษาของ Wells Fargo Advisors ยังเป็นแหล่งอ้างอิงสำหรับนักลงทุนทุกประเภท อย่างไรก็ตามควรพิจารณาว่าบริการที่ให้คำปรึกษารวมถึงค่าบริการที่เกี่ยวข้องและการสนับสนุนลูกค้าไม่สามารถใช้งานได้ตลอด 24/7

คำถามที่พบบ่อย

• 　　คำถาม: Wells Fargo Advisors ให้บริการบัญชีการลงทุนประเภทใด？

  　　คำตอบ: Wells Fargo Advisors ให้บริการบัญชีการลงทุนประเภทสามประเภท: บัญชี WellsTrade® Brokerage Account, บัญชี Intuitive Investor® Account, และบัญชี Dedicated Financial Advisor

• 　　คำถาม: โครงสร้างค่าธรรมเนียมของ Wells Fargo Advisors ดำเนินการตามอะไรบ้าง？

  　　คำตอบ: Wells Fargo Advisors เรียกเก็บค่าธรรมเนียมขึ้นอยู่กับประเภทของบริการที่ให้ ซึ่งอาจรวมถึงค่าปรึกษาการลงทุน (เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่ถืออยู่ในบัญชี) ค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ (ค่าธรรมเนียมการซื้อขายในแต่ละธุรกรรม) หรือบริการวางแผนที่เกี่ยวข้องกับค่าธรรมเนียม

• 　　คำถาม: Wells Fargo Advisors ดำเนินการภายใต้กรอบกฎระเบียบใด？

  　　คำตอบ: Wells Fargo Advisors ดำเนินการภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)

• 　　คำถาม: Wells Fargo Advisors มีทรัพยากรใดสำหรับนักลงทุนที่ดำเนินการด้วยตนเอง？

  　　คำตอบ: บัญชี WellsTrade® Brokerage Account เป็นที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ดำเนินการด้วยตนเองโดยให้เครื่องมือวิจัย ข่าวสารตลาด และอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายสำหรับการลงทุนและการซื้อขายด้วยตนเอง

• 　　คำถาม: Wells Fargo Advisors ให้การสนับสนุนประเภทใดสำหรับบัญชี Intuitive Investor® Account ของพวกเขา？

  　　คำตอบ: Wells Fargo Advisors ให้การเข้าถึงบัญชีตลอด 24/7 เครื่องมือวิจัย และข่าวสารตลาด โดยการลงทุนที่แนะนำและดำเนินการโดยทั่วไปจะมาจาก Wells Fargo Advisors

• 　　คำถาม: ฉันสามารถซื้อขายหุ้นใหม่บน Wells Fargo Advisors ได้หรือไม่？

  　　คำตอบ: ใช่ Wells Fargo Advisors สนับสนุนการซื้อขายหุ้นใหม่ร่วมกับตัวเลือกอื่น ๆ เช่นการซื้อขายหุ้นเงินยืม