Wells Fargo Advisors

富國華爾街顧問是什麼？

　　富國華爾街顧問受FINRA監管，擁有超過20年的經驗，提供包括股票、年金和投資諮詢服務在內的多種金融服務。

　　他們提供移動應用程式以便輕鬆存取，最低存款為$10，並且無佣金結構。他們強調客戶滿意度，提供24/7支援，提供靈活性以根據需要調整投資方法。他們致力於制定與客戶個人目標相符的財務策略。

監管狀態

　　富國華爾街顧問在金融業監管局（FINRA）的監管下運營，該機構在確保美國金融體系的完整性方面發揮著關鍵作用。

　　根據監管許可證的業務範圍包括：股票、年金、期權、完全支付的證券借貸、共同基金、債券和固定收益、期貨和投資諮詢服務。通過這些監管，富國華爾街顧問能夠以安全、受控的方式提供投資服務。

優點與缺點

產品

• 投資類型

• 　　股票：根據購買的股份數量，允許部分擁有公司的投資。股票價格在短期內波動較大，但長期表現可能良好。

• 　　債券：作為對政府或機構的貸款，以換取定期利息支付的投資。債券通常比股票提供更穩定的回報，但歷史上回報較低。

• 　　共同基金：這些基金允許您將資金與他人集合在一個由專業管理的投資組合中，通過股票、債券和其他投資類型實現多元化。

• 　　替代投資：這可以通過不同的投資類型或技巧幫助實現投資組合的多元化或補充傳統投資組合。

• 　　交易所交易基金（ETF）：這是一籃子證券，可以在全國股票交易所全天交易，功能類似於共同基金。

• 　　價值相符投資：這種投資類型旨在將投資者的財務目標與個人價值觀相一致。

• 　　年金：這是投資者與保險公司之間的合同，保證收入流。

• 　　經紀人存款證書（CD）：由銀行發行，由證券公司大量購買後出售給客戶。投資者不會收到其經紀人CD的實體證書，而是收到定期的帳戶報表，詳細列出其CD持有情況。

• 個人退休賬戶（IRA）

　　這些賬戶允許投資者為退休儲蓄並根據所選IRA類型享受潛在的稅收優惠。

• 大學儲蓄計劃

　　有多種選擇，包括529計劃和信託基金，可幫助支付大學學費。

• 信貸服務

　　富國銀行投資顧問可以介紹您使用其聯營公司的服務，以幫助管理借款需求。

• 保險

　　提供終身、殘疾和長期護理保險，以保護您的財務目標免受生活的不可預測性影響。

服務

　　富國銀行投資顧問提供廣泛的服務，針對不同類型的投資者。

• 　　咨詢服務：該服務提供關鍵建議，包括證券選擇、投資組合構建和對各種資產類別的暴露。還有一個專業團隊隨時待命，監督您的投資選擇並不斷監視您的投資組合。

• 　　賬戶服務：該功能可實現無縫資金管理，可隨時訪問賬戶表現、文件、餘額和交易提醒，並在賬戶之間順暢轉移資金。他們還提供研究和投資工具，如實時報價和設置監視列表的能力。

• 　　商業服務：富國銀行投資顧問認識到企業主的獨特需求，提供特殊服務，以幫助處理投資和退休計劃的各個方面。包括協助員工福利計劃、退休儲蓄計劃、保險和業務退出考慮等。

• 　　體育和娛樂服務：專為體育和娛樂行業的個人設計，應對獨特的情況和挑戰。該服務提供專業指導、定制解決方案和高級福利，可獲得特定體驗和特權。

賬戶類型

　　富國銀行投資顧問提供三種投資賬戶類型，所有類型均提供24/7賬戶訪問、研究工具和市場新聞。

• WellsTrade®經紀賬戶

　　這種賬戶以“自助投資”為中心。

　　這種賬戶適合自助投資者，他們希望擁有一個低成本、在線、自助的經紀賬戶，以研究、選擇、購買、追蹤和管理自己的投資。

　　股票/ETF的在線佣金率設定為每筆交易0美元，並為交易型共同基金提供不同的費用結構。



• 直觀投資者®賬戶

　　這種賬戶提供引導式在線投資服務。它包括24/7賬戶訪問、研究工具和市場新聞，由富國銀行投資顧問推薦和執行投資。還有一個基於電話的顧問團隊可供諮詢。

　　這種賬戶適合那些希望根據自己的目標和風險承受能力構建多元化投資組合，並需要持續監測和再平衡的客戶。

　　此計劃可能收取諮詢費、帳戶、操作和服務費，以及外部電匯費用，您可以參閱此鏈接：

　　https://www.wellsfargoadvisors.com/pdf/intinv/fee-schedule.pdf



• 專屬財務顧問

　　此類帳戶提供個性化的諮詢服務。它還包括專屬顧問的服務，提供個性化的規劃和投資建議。

　　此帳戶適合尋求與個人財務顧問建立全方位關係的客戶，個人財務顧問將提供量身定制的投資指導和富國證券的最高水平的服務和支持。



交易平台

　　富國證券提供支持iOS和Android版本的應用程序，並可與LifeSync一起使用。



客戶服務

　　富國證券提供全面和具體的電話幫助服務。有專門的客戶服務人員處理和解決各種不同的問題。

　　以下是電話聯繫渠道：

• 　　如果需要協助開立新帳戶，可以致電富國證券1-866-224-5708，週一至週五，東部時間（ET）上午8:30至下午9:30。

• 　　如果需要在線服務和訪問方面的幫助，請致電1-877-879-2495，週一至週五，東部時間（ET）上午8:00至午夜。

• 　　現有帳戶持有人可以聯繫專屬財務顧問尋求幫助，或致電1-866-281-7436，週一至週五，東部時間（ET）上午8:00至午夜。

• 　　如果您從美國以外的地區打電話，請使用以下號碼-1-877-879-2495，週一至週五，東部時間（ET）上午8:00至午夜。

　　然而，值得注意的是，電話聯繫的時間是週一至週五，這意味著他們不提供週末服務。

　　此外，他們還表示電子郵件不處理相關的安全問題，如帳號、用戶名和密碼等。



教育資源

　　富國證券為各類投資者提供幫助計劃。無論您是一個不知如何入門的新手交易者，還是一個長期投資者計劃未來退休或子女教育儲蓄，富國證券的幫助計劃可以讓您選擇您感興趣的計劃並按步就班地跟隨指導。

　　如果您對投資還不熟悉，富國證券提供了如何開始、提出什麼問題以及如何保持對目標的專注的提示。他們的退休中心提供了必要的信息，幫助您過上您想要的生活，無論您是仍在工作還是已經退休。對於資產規劃，他們指導您在諮詢律師之前需要考慮什麼。

　　如果您擔心教育費用的上升，他們提供學習策略，幫助您為子女或孫子女籌措教育費用。他們還提示您檢查您的保險覆蓋範圍，以確保符合您的需求，並指導您了解社會保障的細節及其在您的退休計劃中的作用。

　　最後，透過富國銀行的Tax Center，您可以了解有關稅務規劃策略，以幫助您實現長期目標。



結論

　　總結一下，富國銀行投資顧問公司提供廣泛的投資服務，合規性監管為投資者增加了額外的安全層面。在成本方面，其低佣金和低入金門檻使其成為受歡迎的投資選擇。

　　其適合初學者的教學和教育計劃也為各類投資者提供了參考。然而，值得考慮的是，其諮詢服務包括相關的服務費用，且其客戶支援並非全天候提供。

常見問題

• 　　問：富國銀行投資顧問公司提供哪些類型的投資帳戶？

  　　答：富國銀行投資顧問公司提供三種類型的投資帳戶：WellsTrade®經紀帳戶、Intuitive Investor®帳戶和專屬財務顧問帳戶。

• 　　問：富國銀行投資顧問公司的費用結構是怎樣的？

  　　答：富國銀行投資顧問公司根據提供的服務類型收取費用。這可能包括投資諮詢費（按帳戶中持有的資產比例計算的費用）、經紀費（每筆交易的銷售費用）或基於費用的規劃服務。

• 　　問：富國銀行投資顧問公司遵循哪種監管框架？

  　　答：富國銀行投資顧問公司在金融業監管局（FINRA）的監管監督下運營。

• 　　問：富國銀行投資顧問公司為自主投資者提供哪些資源？

  　　答：WellsTrade®經紀帳戶為自主投資者提供研究工具、市場新聞和用於自主投資和交易的用戶友好界面。

• 　　問：富國銀行投資顧問公司為其Intuitive Investor®帳戶提供何種支援？

  　　答：富國銀行投資顧問公司提供全天候帳戶訪問、研究工具和市場新聞，投資通常由富國銀行投資顧問公司推薦和執行。

• 　　問：我可以在富國銀行投資顧問公司交易新股嗎？

  　　答：是的，富國銀行投資顧問公司支持新股交易，並提供其他選項，如保證金交易。