Charles Schwab 嘉信理財

查爾斯施瓦布
WikiStock 評級	⭐⭐⭐⭐
費用	$0 佣金和帳戶費用交易佣金：股票和期權成本為$0.65，債券為$1年費0.08%
帳戶最低金額	$5,000
未投資現金利息	0.45%
保證金利率	9%
提供的共同基金	股票、ETF、共同基金、債券、固定收益、投資組合管理、期權、期貨、外匯、技術分析、基本分析
應用程式/平台	thinkorswim 平台

查爾斯施瓦布是什麼？

　　查爾斯施瓦布是一家知名的金融服務公司，提供廣泛的投資選擇，包括股票、ETF、共同基金、債券等，旨在滿足長期和短期投資者的需求。

　　該平台提供先進的thinkorswim交易平台，股票和ETF交易免佣金，並提供投資組合管理和市場分析等專業服務。然而，潛在的缺點包括9%的保證金利率和5000美元的帳戶最低金額，這可能對新手投資者或希望進行保證金交易的人造成障礙。

優點和缺點

　　優點：

　　查爾斯施瓦布提供多種交易資產，包括股票和ETF，並受到FINRA監管，確保安全性。它的佣金很低，為$0，並提供滿意保證以退還符合條件的費用。該平台還提供多樣的IRA選項，用於退休計劃。

　　缺點：

　　主要缺點包括僅限於美國和加拿大市場，年費為0.08%，最低存款要求高達5000美元，並且缺乏用戶促銷活動。

查爾斯施瓦布安全嗎？

• 　　監管：

• 　　查爾斯施瓦布受到多個知名金融監管機構的監管，增強了其可信度和可靠性。在美國，查爾斯施瓦布受到金融業監管局（FINRA）的監管，許可證號碼為No. CRD#: 5393/SEC#: 801-29938, 8-16514。



• 　　資金安全：

• 　　查爾斯施瓦布通過嚴格的政策和運營標準，優先保護客戶資金的安全。該平台嚴禁第三方存款和提款，要求所有交易都要符合反洗錢（AML）法規的徹底合規檢查。這種嚴格的做法保護客戶資金免受未經授權的訪問和金融欺詐。

• 　　安全措施：

• 　　為了保護客戶信息和帳戶安全，查爾斯施瓦布採用了先進的安全措施。這包括行業標準的加密技術，用於保護客戶的個人和財務數據在傳輸和靜態時的安全性。

　　Schwab亦提供安全保障，以保護客戶因未經授權的活動而在任何Schwab帳戶中遭受的損失，前提是客戶保護其帳戶訪問信息並及時報告任何未經授權的交易。

　　此外，客戶存款由主要銀行保護，資產由官方證券清算公司保管，增加了更多的安全層級。



Charles Schwab可以交易的證券有哪些？

　　Charles Schwab提供多種證券進行交易，滿足各種投資策略和偏好。以下是可用的主要證券類型：

• 　　股票：交易來自主要全球市場的上市公司股票，包括美國和國際交易所。



• 　　ETF（交易所交易基金）：投資於追踪各種指數、行業和資產類別的多樣化ETF。



• 　　共同基金：可訪問數千只共同基金，包括Schwab自家基金和其他主要基金家族的基金。



• 　　債券：交易政府和企業債券、市政債券和其他固定收益證券。

• 　　期權：使用各種策略進行期權交易，包括買權、賣權、價差等。



• 　　期貨：交易商品、指數和其他資產的期貨合約，用於對沖或投機目的。



• 　　外匯：進入外匯市場進行貨幣對交易。

• 　　固定收益：投資各種固定收益產品以獲得穩定回報。



• 　　投資組合管理：利用Schwab的投資組合管理服務進行專業管理的投資組合。

• 　　技術和基本分析：使用研究工具分析證券並做出明智的投資決策。

Charles Schwab帳戶評論

　　Charles Schwab 提供多種帳戶類型，包括傳統IRA、羅斯IRA和轉移IRA，以及用於企業的SEP和SIMPLE IRA，標準經紀和信託帳戶，還有專門的自動投資和支票帳戶，滿足不同的財務需求和目標。

帳戶類型	描述
傳統IRA	可扣除稅款的捐款，退休期間的提款要繳稅。
羅斯IRA	不可扣除稅款的捐款，五年後和59歲半後的提款通常免稅。
轉移IRA	從雇主贊助計劃轉移資金，提供更多選擇並可能降低費用。
繼承IRA	適用於繼承的IRA，需要每年分配或在一定期限內清算帳戶。
監護IRA	適用於未成年人有收入，可作為傳統或羅斯IRA使用，用於未來的需求。
SEP IRA	高捐款限額，專為自僱人士和小企業主設計。
SIMPLE IRA	雇主和員工捐款，簡單易行的小企業管理。
標準經紀	交易和投資各種資產，包括股票、債券、ETF、共同基金、期權等。
401(k)轉移	將401(k)轉移到Schwab IRA中，保持稅收優勢並獲得更廣泛的投資選擇。
Schwab銀行支票	無月費的FDIC保險支票帳戶，全球免費提款。
Schwab智能投資組合®	基於您的目標的自動投資管理服務。
Schwab智能投資組合高級版®	自動投資，並可獲得財務規劃師的無限指導。
信託帳戶	用於管理和保護受益人資產的資產規劃帳戶。

• 　　個人退休帳戶（IRAs）:

• 　　傳統IRA: 捐款可能可扣除稅款，退休期間的稅前捐款和收益要按照當前收入稅稅。

• 　　羅斯IRA: 捐款不可扣除稅款，但通常在五年後和59歲半後的提款免稅和免罰款。

• 　　轉移IRA: 允許從雇主贊助計劃轉移資金，可能提供更多選擇和更低的費用。

• 　　繼承（受益人）IRA: 適用於繼承傳統或羅斯IRA的人，需要每年分配或在一定期限內清算帳戶。

• 　　監護（未成年人）IRA: 適用於18歲以下有收入的兒童，可作為傳統或羅斯IRA使用，用於未來的需求，如大學或退休。

• 　　小企業解決方案:

• 　　SEP IRA（簡化員工退休金）: 適用於自僱人士和小企業主，提供高捐款限額和計劃定制。

• 　　SIMPLE IRA（員工儲蓄獎勵計劃）: 專為小企業設計，提供雇主和員工捐款，管理簡單易行。

• 　　經紀帳戶:

• 　　標準經紀帳戶: 用於交易和投資各種資產，包括股票、債券、ETF、共同基金、期權等。

• 　　退休帳戶:

• 　　401(k)轉移: 將之前雇主的401(k)轉移到Schwab IRA中，保持稅收優勢並獲得更廣泛的投資選擇。

• 　　銀行帳戶:

• 　　Schwab銀行支票: 一個無月費的FDIC保險支票帳戶，全球免費提款。

• 　　特殊帳戶:

• 　　Schwab智能投資組合®: 基於您的目標建立、監控和重新平衡投資組合的自動投資管理服務。

• 　　Schwab智能投資組合高級版®: 提供無限制的財務規劃師指導的自動投資。

• 　　信託帳戶:

• 　　信託帳戶：為了資產規劃而設計，這些帳戶有助於管理和保護個人和實體的資產。



查爾斯施瓦布應用程式評論

　　查爾斯施瓦布提供多種交易平台，以適應不同的交易風格和經驗水平：

• 　　thinkorswim桌面版：這款旗艦型可下載平台非常適合經驗豐富的交易者和那些尋求全功能交易體驗的人。它包括高級圖表、可自定義的工作區、二級市場數據以及對複雜期權、期貨和外匯交易的支持。

• 　　thinkorswim移動版：專為需要在移動中管理交易的交易者設計，這款基於應用程式的平台提供與桌面版相同的強大功能，方便從任何地點進行交易。

• 　　thinkorswim網頁版：這是一個簡化的基於瀏覽器的平台，提供基本的交易工具，非常適合那些希望獲得更易於使用但功能強大的交易體驗的交易者。



• 　　Schwab.com：施瓦布的主要網站為投資、交易和帳戶管理提供了方便和綜合的解決方案。適合尋求一個整合的線上體驗的投資者和交易者。

• 　　Schwab移動版：這款移動應用程式允許投資者和交易者從智能手機或平板電腦上管理和交易帳戶，提供靈活性和便利性，方便隨時隨地進行交易。



查爾斯施瓦布費用評論

　　查爾斯施瓦布在各種服務中提供具有競爭力和透明的費用結構：

服務	費用
交易費用和佣金
上市股票和ETF	$0 在線佣金
期權	$0 在線基本佣金 + $0.65 每份合約
美國場外交易（OTC）股票	$6.95 在線佣金
施瓦布互惠基金	$0 在線佣金
經紀人協助交易
上市股票和ETF	$0 + $25 服務費
期權	$0.65 每份合約 + $25 服務費
美國場外交易（OTC）股票	$6.95 + $25 服務費
施瓦布互惠基金	$0 + $25 服務費
帳戶費用和最低金額
經紀（個人和聯名）	$0 開戶和維護費用，$0 最低餘額
IRA（傳統、羅斯或轉戶）	$0 開戶和維護費用，$0 最低餘額
施瓦布銀行投資者支票	$0 開戶和維護費用，$0 最低餘額（與施瓦布一線經紀帳戶相關聯）
施瓦布銀行投資者儲蓄	$0 開戶和維護費用，$0 最低餘額
投資管理費用和最低金額
施瓦布智能投資組合	無顧問費，無佣金，$5,000 最低餘額
施瓦布智能投資組合高級版	一次性規劃費：$300，每月顧問費：$30，$25,000 最低餘額
施瓦布財富諮詢	起步價0.80%，$500,000 最低餘額
施瓦布顧問網絡	轉介無費用，費用因顧問而異，$500,000 最低餘額

　　交易費用和佣金：

• 　　上市股票和ETF： $0 在線佣金。

• 　　期權： $0 在線基本佣金加上 $0.65 每份合約。

• 　　美國場外交易（OTC）股票： $6.95 在線佣金。

• 　　Schwab Mutual Fund OneSource®: $0 網上佣金。



　　經紀人協助交易：

• 　　上市股票和ETF： $0 加上 $25 服務費。

• 　　期權： 每份合約 $0.65 加上 $25 服務費。

• 　　美國場外交易（OTC）股票： $6.95 加上 $25 服務費。

• 　　Schwab Mutual Fund OneSource®： $0 加上 $25 服務費。

　　帳戶費用和最低金額：

• 　　經紀（個人和聯名）： $0 開戶和維護費用，$0 最低餘額。

• 　　IRA（傳統、羅斯或轉移）： $0 開戶和維護費用，$0 最低餘額。

• 　　Schwab Bank Investor Checking： $0 開戶和維護費用，與 Schwab One® 經紀帳戶關聯時，最低餘額為 $0。

• 　　Schwab Bank Investor Savings™： $0 開戶和維護費用，$0 最低餘額。



　　投資管理費用和最低金額：

• 　　Schwab Intelligent Portfolios®： 無顧問費用，無佣金，最低餘額為 $5,000。

• 　　Schwab Intelligent Portfolios Premium®： 一次性規劃費 $300，每月顧問費 $30，最低餘額為 $25,000。

• 　　Schwab Wealth Advisory™： 費用從0.80%起，最低餘額為 $500,000。

• 　　Schwab Advisor Network®： 轉介無費用，費用因顧問而異，最低餘額為 $500,000。



研究和教育

　　Charles Schwab 提供一系列研究和教育資源，旨在賦予各級投資者更多能力。

　　這些資源包括及時的市場洞察、專家分析、互動課程和精選體驗。Schwab 的專家提供有關市場趨勢、債券、期權和國際市場等特定行業的實用見解。



　　Schwab Network 每天提供即時洞察，而 Schwab Center for Financial Research (SCFR) 提供基於事實的觀點和高質量研究。Schwab 還通過 Schwab Coaching™ 提供播客、視頻、文章和面對面研討會。

　　對於那些希望提升技能的人，Schwab 提供逐步互動式課程，涵蓋從基本策略到高級技巧的一系列投資和交易主題。



客戶服務

　　Charles Schwab 透過各種渠道提供客戶支援，以滿足客戶的需求。如需即時協助，客戶可以致電主要客戶服務熱線 877-519-1403 或透過即時聊天連接。

服務	聯繫資訊
一般客戶服務	877-519-1403
即時聊天	網站上提供
經紀服務	800-435-4000
銀行服務	888-403-9000
抵押貸款問題（Rocket Mortgage）	877-535-4023
交易服務	888-245-6864
IRA 支援	877-229-2884
小型企業退休服務	877-243-9274
職場退休	800-724-7526
多語言支援（普通話/廣東話/西班牙語）	415-667-8400
國際服務	877-686-1937
Schwab 智能投資組合	855-694-5208
TTY 服務（聽障人士）	800-345-2550



　　對於專門的支援，經紀服務有專用號碼（800-435-4000），銀行服務有專用號碼（888-403-9000），抵押貸款問題可以透過 Rocket Mortgage（877-535-4023），交易服務（888-245-6864），退休服務（IRA：877-229-2884，職場退休：800-724-7526）。

　　普通話、廣東話和西班牙語的多語言支援可致電415-667-8400，國際服務可致電877-686-1937。此外，Schwab 智能投資組合支援可致電855-694-5208。聽障人士可使用 TTY 服務，號碼為800-345-2550。

　　客戶還可以親自前往當地分行尋求協助，或根據居住地址將郵件寄送到位於德克薩斯州埃爾帕索或內布拉斯加州奧馬哈的指定地點。



結論

　　Charles Schwab 是一家提供廣泛的投資和銀行產品的金融服務提供商。

　　Schwab 以其強大的監管監督、豐富的教育資源和以客戶為中心的方法而聞名，通過透明的價格、多樣化的交易平台和專業的支援確保客戶滿意度。

　　Schwab 強調安全和投資者保護，是新手和經驗豐富的投資者的值得信賴的合作夥伴。

常見問題

問題：
期權交易費用是多少？

　　答案：對於期權交易，Charles Schwab 收取 $0 的網上基本佣金，加上每份合約 $0.65 的費用。

問題：開設帳戶需要多少費用？

　　答案：與 Charles Schwab 開設帳戶無需費用，因為沒有帳戶或交易最低限額，也沒有隱藏費用。

問題：滿意保證涵蓋哪些內容？

　　答案：滿意保證涵蓋符合條件的費用或佣金，如果您對服務不完全滿意，Schwab 將與您合作解決問題。

風險警告

　　所提供的信息基於 WikiStock 對經紀網站數據的專業評估，並可能會有所變動。此外，網上交易涉及重大風險，可能導致全部投資資金的損失，因此在參與之前了解相關風險至關重要。