Wells Fargo Advisors

Ano ang Wells Fargo Advisors?

　　Ang Wells Fargo Advisors, na regulado ng FINRA at may higit sa 20 taon ng karanasan, ay nag-aalok ng iba't ibang serbisyo sa pananalapi kabilang ang mga stocks, annuities, at investment advisory services, at iba pa.

　　Nagbibigay sila ng mobile app para sa madaling access, isang minimum na deposito na $10, at isang libreng komisyon na istraktura. Binibigyang-diin nila ang kasiyahan ng mga kliyente at nag-aalok ng 24/7 na suporta, na nagbibigay ng kakayahang baguhin ang mga pamamaraan sa pamumuhunan ayon sa pangangailangan. Sila ay nakatuon sa pagbuo ng mga estratehiyang pinansyal na tugma sa personal na mga layunin ng mga kliyente.

Status sa Pagsasaklaw

　　Ang Wells Fargo Advisors ay nag-ooperate sa ilalim ng regulasyon at pagmamatyag ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), na naglalaro ng mahalagang papel sa pagpapanatili ng integridad ng sistema ng pananalapi ng Amerika.

　　Ang saklaw ng negosyo sa ilalim ng mga lisensya sa regulasyon ay kasama ang mga Stocks, Annuities, Options, Securities Lending Fully Paid, Mutual Funds, Bonds & Fixed Income, Futures, at Investment Advisory Service. Sa pamamagitan ng mga regulasyong ito, ang Wells Fargo Advisors ay nagbibigay ng mga serbisyong pang-invest sa isang ligtas at kontroladong paraan.

Mga Kalamangan at Disadvantages

Mga Produkto

• Uri ng mga pamumuhunan

• 　　Stocks: Isang pamumuhunan na nagbibigay-daan sa bahagyang pagmamay-ari sa isang kumpanya batay sa bilang ng mga biniling mga shares. Ang presyo ng mga stocks ay madalas na nagbabago sa maikling panahon ngunit maaaring maganda ang performance sa mahabang panahon.

• 　　Bonds: Isang pamumuhunan na gumagana bilang isang pautang sa isang pamahalaan o institusyon kapalit ng regular na mga interes na bayad. Ang mga bonds ay karaniwang nagbibigay ng mas malaking katatagan kaysa sa mga stocks, bagaman sa kasaysayan ay mas mababang kita ang kanilang ibinibigay.

• 　　Mutual Funds: Ito ay nagbibigay-daan sa iyo na mag-ipon ng pera kasama ang iba pang mga tao sa isang propesyonal na pinamamahalaang portfolio, na nag-aalok ng pagkakaiba-iba sa pamamagitan ng mga stock, bond, at iba pang uri ng pamumuhunan.

• 　　Alternative Investing: Ito ay maaaring makatulong sa pagkakaiba-iba o pagsasamahan ng tradisyonal na portfolio sa pamamagitan ng iba't ibang uri ng pamumuhunan o mga pamamaraan.

• 　　Exchange-Traded Funds (ETFs): Ito ay isang basket ng mga seguridad na ipinagbibili sa buong araw sa isang pambansang stock exchange, na gumagana nang katulad sa mutual funds.

• 　　Values-Aligned Investing: Ang uri ng pamumuhunan na ito ay naghahanap na pagkakasunduan ang mga layunin ng isang mamumuhunan sa pinansyal na mga layunin nila.

• 　　Annuities: Ito ay isang kasunduan sa pagitan ng mamumuhunan at isang kumpanya ng seguro na nagbibigay ng garantisadong kita.

• 　　Brokered Certificates of Deposit (CDs): Ito ay inilalabas ng mga bangko at binibili ng mga kumpanya ng mga seguridad nang malalaki bago ibenta sa mga kliyente. Ang mga mamumuhunan ay hindi nakakatanggap ng pisikal na mga sertipiko para sa kanilang mga brokered CDs ngunit sa halip ay tumatanggap ng periodic na account statement na naglalarawan ng kanilang mga CD holdings.

• Individual Retirement Accounts (IRAs)

　　Ito ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na mag-ipon para sa pagreretiro at magamit ang potensyal na mga benepisyo sa buwis depende sa uri ng IRA na pinili.

• College Savings Plans

　　Maraming mga pagpipilian, kasama ang mga 529 plan at trust fund, ang available upang makatulong sa pagbabayad ng matrikula sa kolehiyo.

• Credit and Lending

　　Ang Wells Fargo Advisors ay maaaring magpakilala sa iyo sa mga serbisyo sa pamamagitan ng kanilang mga kaakibat upang matulungan sa pamamahala ng mga pangangailangan sa pagsasangla.

• Insurance

　　Ang mga patakaran para sa buhay, kapansanan, at pangmatagalang pangangalaga ay available upang matulungan protektahan ang iyong mga layunin sa pinansyal mula sa mga hindi inaasahang pangyayari sa buhay.

Mga Serbisyo

　　Ang Wells Fargo Advisors ay nag-aalok ng malawak na hanay ng mga serbisyo na nakatuon sa iba't ibang uri ng mga mamumuhunan

• 　　Advisory Services: Ang serbisyong ito ay nagbibigay ng mahalagang payo sa mga bagay tulad ng pagpili ng seguridad, pagbuo ng portfolio, at pagka-expose sa iba't ibang uri ng mga asset class. Mayroon ding isang koponan ng mga propesyonal na nakaabang upang bantayan ang iyong mga pagpipilian sa pamumuhunan at patuloy na bantayan ang iyong portfolio.

• 　　Account Services: Ang tampok na ito ay nagbibigay-daan sa walang-hassle na pamamahala ng pera na may 24/7 access sa pagganap ng account, mga dokumento, balanse at mga abiso sa kalakalan, at mabilis na paglipat ng pondo sa pagitan ng mga account. Nagbibigay rin sila ng mga tool sa pananaliksik at pamumuhunan tulad ng real-time na mga quote at kakayahan na mag-set up ng mga watchlist.

• 　　Business Services: Kinikilala ng Wells Fargo Advisors ang mga espesyal na pangangailangan ng mga may-ari ng negosyo, na nag-aalok ng espesyal na mga serbisyo upang matulungan sa mga aspeto ng pamumuhunan at pagpaplano ng pagreretiro. Kasama dito ang tulong sa mga plano ng benepisyo ng mga empleyado, mga plano ng pag-iimpok para sa pagreretiro, seguro, at mga pag-aaral sa pag-alis sa negosyo.

• 　　Sports & Entertainment Services: Ito ay disenyo nang espesyal para sa mga indibidwal sa industriya ng sports at entertainment, na may kakaibang mga sitwasyon at hamon. Ang serbisyong ito ay nagbibigay ng espesyal na gabay, pasadyang mga solusyon, at premium na mga benepisyo na may access sa partikular na mga karanasan at mga pribilehiyo.

Uri ng Account

　　Ang Wells Fargo Advisors ay nag-aalok ng tatlong uri ng mga investment account, na nag-aalok ng 24/7 access sa account, mga tool sa pananaliksik, at mga balita sa merkado.

• WellsTrade® Brokerage Account

　　Ang uri ng account na ito ay nakatuon sa "Gawin-ito-Mismo" na Pamumuhunan.

　　Ang account na ito ay istrakturado para sa self-directed na pamumuhunan at kalakalan, na angkop para sa mga mamumuhunang nais magkaroon ng mababang gastos, online, self-directed brokerage account upang magpananaliksik, pumili, bumili, subaybayan, at pamahalaan ang kanilang sariling mga pamumuhunan.

　　Ang mga online commission rates para sa Stocks/ETFs ay nakatakda sa $0 bawat kalakalan, at nagbibigay ito ng iba't ibang mga istraktura ng bayad para sa mga transaksyonal na Mutual Funds.



• Intuitive Investor® Account

　　Ang uri ng account na ito ay nagbibigay ng gabay sa online na mga serbisyo sa pamumuhunan. Kasama dito ang 24/7 access sa account, mga tool sa pananaliksik, at mga balita sa merkado, na may mga rekomendasyon sa mga pamumuhunan na karaniwang isinasagawa ng Wells Fargo Advisors. Mayroon din isang koponan ng mga tagapayo na magagamit sa telepono para sa konsultasyon.

　　Ang account na ito ay angkop para sa mga kliyente na nais ng isang malawak na portfolio batay sa kanilang mga layunin at toleransiya sa panganib, at nangangailangan ng patuloy na pagmamanman at pagbabalanse ng account.

　　Ang planong ito ay maaaring magpataw ng bayad sa pagbibigay payo, bayad sa account, bayad sa operasyon at serbisyo, at bayad sa pagpapadala ng pera sa pamamagitan ng wire transfer. Maaari mong tingnan ang link na ito:

　　https://www.wellsfargoadvisors.com/pdf/intinv/fee-schedule.pdf



• Dedicated Financial Advisor

　　Ang uri ng account na ito ay nag-aalok ng personalisadong serbisyo sa pagbibigay payo. Kasama rin dito ang serbisyo mula sa isang dedikadong tagapayo upang magbigay ng personalisadong plano at payo sa pamumuhunan.

　　Ang account na ito ay angkop para sa mga kliyente na naghahanap ng isang buong-serbisyo na relasyon sa isang personal na Financial Advisor na magbibigay ng pinersonal na gabay sa pamumuhunan at pinakamataas na antas ng serbisyo at suporta mula sa Wells Fargo Advisors.



Mga Platform sa Pagtitingi

　　Ang Wells Fargo Advisors ay nagbibigay ng isang App na sumusuporta sa parehong bersyon ng iOS at Android, at maaari rin itong gamitin kasama ang LifeSync.



Serbisyo sa Customer

　　Ang Wells Fargo Advisors ay nagbibigay ng isang komprehensibong serbisyo sa tulong sa telepono. Mayroong espesyalisadong serbisyo sa customer upang harapin at malutas ang bawat iba't ibang isyu.

　　Narito ang mga channel ng telepono para sa contact:

• 　　Para sa tulong sa pagbubukas ng bagong account, maaari kang makipag-ugnayan sa Wells Fargo Advisors sa 1-866-224-5708, available mula Lunes hanggang Biyernes, 8:30 am hanggang 9:30 pm Eastern Time (ET).

• 　　Kung kailangan mo ng tulong sa online na mga serbisyo at access, makipag-ugnayan sa kanila sa 1-877-879-2495, mula Lunes hanggang Biyernes, 8:00 am hanggang midnight ET.

• 　　Ang mga mayroong umiiral na account ay maaaring makipag-ugnayan sa kanilang dedikadong Financial Advisor para sa tulong o tumawag sa 1-866-281-7436, available mula Lunes hanggang Biyernes, 8:00 am hanggang midnight ET.

• 　　Kung tumatawag ka mula sa labas ng US, gamitin ang sumusunod na numero - 1-877-879-2495, maabot mula Lunes hanggang Biyernes, 8:00 am hanggang midnight ET.

　　Gayunpaman, mahalagang tandaan na ang oras para sa pakikipag-ugnayan sa telepono ay mula Lunes hanggang Biyernes, ibig sabihin hindi sila nag-aalok ng serbisyo tuwing weekend.

　　Bukod dito, sinabi rin nila na ang email ay hindi nag-aasikaso ng mga kaugnayang isyu sa seguridad, tulad ng numero ng account, username, at password, atbp.



Mga Mapagkukunan sa Pag-aaral

　　Ang Wells Fargo Advisors ay nagbibigay ng isang programa ng tulong para sa lahat ng uri ng mga mamumuhunan. Kung ikaw ay isang baguhan na trader na hindi alam kung paano magsimula, o isang long-term investor na nagplaplano para sa kinabukasan ng pagreretiro o pag-iipon para sa edukasyon ng mga anak, sa tulong ng mga plano ng Wells Fargo Advisors, maaari mong piliin ang isa na interesado ka at sundan ang gabay hakbang-hakbang.

　　Kung ikaw ay bago sa pag-iinvest, nag-aalok ang Wells Fargo ng mga tips kung paano magsimula, anong mga tanong ang dapat itanong, at kung paano manatiling nakatuon sa iyong mga layunin. Ang kanilang Retirement Center ay nagbibigay ng kinakailangang impormasyon upang matulungan kang mabuhay ang buhay na ninanais mo, kahit na ikaw ay patuloy pa ring nagtatrabaho o nagreretiro na. Para sa estate planning, gabay nila sa iyo kung ano ang dapat mong isaalang-alang bago kumonsulta sa isang abogado.

　　Kung ikaw ay nag-aalala sa tumataas na gastos sa edukasyon, nagbibigay sila ng mga estratehiya sa pag-aaral upang matulungan kang pondohan ang edukasyon ng iyong mga anak o mga apo. Binibigyan ka rin nila ng paalala na suriin ang iyong insurance coverage upang matiyak na ito ay tumutugma sa iyong mga pangangailangan, at gabayan ka sa pag-unawa sa mga kumplikadong detalye ng Social Security, at ang papel nito sa iyong mga plano sa pagreretiro.

　　Sa huli, sa pamamagitan ng Tax Center ng Wells Fargo, maaari kang matuto ng mga estratehiya sa pagpaplano ng buwis upang matulungan kang makamit ang iyong mga pangmatagalang layunin.



Konklusyon

　　Sa buod, nag-aalok ang Wells Fargo Advisors ng malawak na hanay ng mga serbisyo sa pamumuhunan, kung saan ang regulatory compliance ay nagdaragdag ng karagdagang seguridad para sa mga mamumuhunan. Sa terms ng gastos, ang mababang komisyon at mababang depositong pang-entry ay ginagawang magandang pagpipilian para sa popular na pamumuhunan.

　　Ang mga tutorial at mga plano sa edukasyon na madaling maintindihan para sa mga nagsisimula rin ay nagbibigay ng sanggunian para sa lahat ng uri ng mga mamumuhunan. Gayunpaman, dapat isaalang-alang na kasama sa serbisyong pangpayo ang mga kaugnay na bayad sa serbisyo, at hindi magagamit ang kanilang suporta sa customer 24/7.

Mga Madalas Itanong

• 　　Q: Anong uri ng mga investment account ang ibinibigay ng Wells Fargo Advisors?

  　　A: Nagbibigay ang Wells Fargo Advisors ng tatlong uri ng mga investment account: WellsTrade® Brokerage Account, Intuitive Investor® Account, at Dedicated Financial Advisor account.

• 　　Q: Anong uri ng fee structure ang sinusunod ng Wells Fargo Advisors?

  　　A: Nagpapataw ang Wells Fargo Advisors ng mga bayarin batay sa uri ng mga serbisyo na ibinibigay. Maaaring kasama rito ang investment advisory fee (porsyento ng mga ari-arian na nasa account), brokerage fee (bayad sa bawat transaksyon), o fee-based planning services.

• 　　Q: Sa ilalim ng anong regulatory framework nag-ooperate ang Wells Fargo Advisors?

  　　A: Nag-ooperate ang Wells Fargo Advisors sa ilalim ng regulatory oversight ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

• 　　Q: Anong mga mapagkukunan ang ibinibigay ng Wells Fargo Advisors para sa mga self-directed na mamumuhunan?

  　　A: Ang WellsTrade® Brokerage Account ay naglilingkod sa mga self-directed na mamumuhunan sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga tool sa pananaliksik, balita sa merkado, at isang madaling gamiting interface para sa self-directed na pamumuhunan at kalakalan.

• 　　Q: Anong uri ng suporta ang ibinibigay ng Wells Fargo Advisors para sa kanilang Intuitive Investor® Account?

  　　A: Nagbibigay ang Wells Fargo Advisors ng 24/7 na access sa account, mga tool sa pananaliksik, at balita sa merkado, kung saan karaniwang inirerekomenda at isinasagawa ng Wells Fargo Advisors ang mga pamumuhunan.

• 　　Q: Maaari ba akong mag-trade ng mga bagong stock sa Wells Fargo Advisors?

  　　A: Oo, sinusuportahan ng Wells Fargo Advisors ang pag-trade ng mga bagong stock kasama ang iba pang mga pagpipilian tulad ng margin trading.